El Tribunal Supremo ha llevado al Tribunal de Justicia de la Unión Europea (TJUE) el caso de Unísono para aclarar cuándo un banco debe responder por transferencias ejecutadas tras un fraude de suplantación de altos cargos. El paso judicial, revelado este 13 de noviembre por elDiario.es, traslada a Luxemburgo una cuestión que puede afectar a la distribución del riesgo entre empresas y entidades de pago.
Según elDiario.es, una empleada de Unísono recibió en enero de 2018 correos que aparentaban proceder de la CEO y exigían transferencias urgentes y confidenciales. La información indica que salieron más de 1,6 millones de euros de una cuenta de Bankia hacia China y más de 300.000 euros de una cuenta de BBVA hacia una empresa radicada en Hong Kong.
La cuestión no es simplemente si hubo engaño, sino cómo se aplica la normativa europea de servicios de pago cuando la orden parece haber seguido los canales habituales, pero la firma de la directiva había sido falsificada. El Supremo pregunta, entre otras cosas, si esas transferencias pueden considerarse autorizadas y autenticadas y si un tribunal puede ordenar al reintegro inmediato mientras continúa el litigio.
El expediente muestra por qué una regla clara importa. Las respuestas previas no fueron uniformes: en el caso de Bankia, una sección de la Audiencia Provincial de Madrid rechazó la reclamación al apreciar negligencia de la empresa; en el de BBVA, otra sección ordenó reponer más de 300.000 euros y consideró que la firma era manifiestamente falsa y no había sido cotejada. Esa divergencia hace razonable pedir una interpretación europea antes de fijar una frontera estable entre controles bancarios y deberes internos de las compañías.
La remisión no decide que los bancos deban devolver el dinero ni exonera a Unísono. Pide al TJUE una interpretación del marco europeo que el Supremo necesitará para resolver el caso. La respuesta europea podrá orientar futuros litigios sobre órdenes corporativas aparentemente válidas, pero emitidas bajo una identidad falsificada.
Fuentes
- elDiario.es · Fecha de la fuente: 2026-11-13
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